적립식펀드 : 시장상황에 관계없이 이기는 전략

적립식펀드(국내주식형)

Keyword : 시장상황에 관계없이 이기는 전략

 

매입단가 평준화효과 : Cost Average Effect

√ 매월 동일한 금액을 투자함으로써 주가가 상승하게 되면 비싼 가격에 적은 주식을 매입하게 되지만

   반대로 주가가 하락하게 되면 싼 가격에 많은 수량의 주식을 매입하게 되는 투자방식입니다.

√ 장기간에 걸쳐 주식을 꾸준하게 매입함으로써 매입단가가 평준화되기 때문에 전반적으로 투자 위험을 낮출 수 있습니다.

 

 

적립식의 장점 : 시간분산

√ 적립식투자는 단기적인 주가흐름에 따른 가입시점, 즉 진입시점을 고민하실 필요가 없는 투자방법으로 시장을 이기는

   투자수단입니다.

√ 주가의 상승기보다 오히려 하락기에 시작을 하셔도 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.

   단순한 적립이 아닌 전략적 적립으로 목적자금을 설정하신 후 효율적인 투자가 가능하십니다.

 

적립식 투자의 예시

√ 시장의 변화에 심리적인 영향을 최소화함으로써 규칙적인 투자를 하는 방법으로 자동이체를 신청합니다.

√ 거액자금인 경우에는 거치식투자가 아닌 투자시점을 분산하여 수익이 발생할 때까지 장기적으로 투자합니다.

√ 채권이나 즉시연금등에 가입하시고 일정주기마다 발생하는 coupon으로 정기적인 재투자를 하십니다.

추천고객님

√ 낮은 은행적금 금리에 만족하지 못하시는 고객님

√ 아파트 구입이나 자녀 교육등으로 목돈을 마련하셔야 하는 고객님

√ 주식시장의 높은 변동성에 부담을 느끼셔서 투자시점을 고민하시는 고객님

√ 글로벌 경기둔화로 인해 여유자금의 적절한 투자처를 찾지 못하시는 고객님

 

펀드는 가입도 중요하지만 목적과 관리가 필요합니다.

펀드 관리/가입에 궁금하신 사항은 아래 상담신청란에 신청해주면 친절히 설명해드리겠습니다.