하락방어하는 인덱스형 펀드

하락방어하는 인덱스형 펀드

 

 

지난 포스팅에서는 채권형 펀드에 대해서 말씀 드렸었습니다.

[채권형펀드 포스팅 보기]

이번에는 조금 독특한 상품을 소개해 드리고자 합니다.

최근 주식형 펀드 수익률이 좋지 않고 주식시장의 불확실성 때문에 지수추종하는 인덱스 상품이나 하락기에 유리한 채권형 펀드에 관심이 쏠리고 있는 상황입니다.

 

 

 

 

주식형펀드에서 유출되어 채권형이나 인덱스형으로 유입되고 있습니다.

 

이번에 출시된 상품은 파생상품을 결합한 상품으로 단기적인 하락에 대처 할 수 있는 구조입니다.

6개월간 30% 하락방어 + 상승시 인덱스 수익을 추구하는 신탁상품을 소개합니다.

하나UBS에서 출시한 상품인데요

미국에서는 유행하는 펀드구조인데 –30%까지 조건부로 보장해주는 신탁상품이네요

한국도 금융시장이 점점 선진화 되어가는 느낌이 드네요^^

투자자님께서는 지금 투자하기에는 아주 어정쩡한 느낌을 가지실 수 있습니다.

지금이 바닥인지? 유럽발 위기가 다시 오면 더 떨어질 것 같기도 하고?

심리적으로 투자심리가 좋지 않은 환경임에는 틀림 없습니다.

그렇다고 물가상승률을 따라가지 못하는 투자는 하기 싫고~

이런 고객님께 추천 드리고 싶습니다.

기본컨셉은 다음과 같습니다.

● 시장수익률인 인덱스 수익을 추종합니다.

● Knock Out 파생결합증권 매입으로 6개월간 –30%까지 하락방어해 드립니다.

   (1800포인트 기준 1260포인트까지 손실방어 합니다)

● 시장상승을 기대하지만 단기적인 변동성이 무서우신 분들

● 안정성, 수익성, 목표 도달시 수익실현(채권형으로 전환)합니다.

● -30% 하락방어확률은 97% 이지만 어디까지나 과거의 데이터입니다.

위 시뮬레이션은 고점대비 10% 하락한 상태에서 가입 했을 경우입니다.

종합해보자면 장기적으로 상승을 예상하지만 단기성 악재에 심리적으로 안심할 수 있는 펀드로

● 시장상승을 기대하면서 단기 불확실성 때문에 투자를 망설이시는 투자자님

● 과거 2008년의 금융위기와 재정위기를 겪어보신 투자자님

● 6개월간 –30% 하락방어이며, 상승시에 목표수익률 실현을 원하시는 보수적인 투자자님

● 최소의 비용으로 최대 효과를 추구하시는 투자자님께 추천드리고 싶은 신탁상품입니다.

궁금하신 사항은 아래로 연락주시면 자세히 상담해드리겠습니다.