이제 투자도 강남스타일로
맞춤형랩어카운트
여유자금이 1~2억가량 있습니다. 사모펀드를 가입하고자 하나 사모펀드는 가입금액이 높은 것으로 알고 있습니다. 최근 마땅한 투자처가 없는 관계로 적절한 투자처를 찾고 있는데 투자조언 부탁드립니다.
답변
질문해주신 고객님께 맞춤형상품인 맞춤형랩어카운트를 소개해드리겠습니다.
최근 강남에서는 부동산보다는 사모형식의 개별투자를 많이하고 있습니다.
기존 펀드와는 달리 1:1 자산관리를 해드리기 때문에 사모펀드 효과를 보실 수 있습니다.
사모펀드도 무조건 수익이 나는 것이 아니기 때문에 효과적인 관리가 필요합니다.
맞춤형랩어카운트는 고객님과 관리자의 효율적인 의사소통을 통해 고객님의 Needs에 맞는 맞춤형 투자를 해드립니다.
1억원 이상 거액자산가님을 위한 오직 한사람만을 위한 포트폴리오를 구성해드립니다.
사모펀드를 구성하려면 50억원 이상이 필요하지만 비교적 작은 금액으로 사모펀드와 같은 효과를 보실 수 있습니다.
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맞춤형 랩어카운트 |
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펀드 |
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맞춤형 자산관리 |
투자내용 |
단순 간접투자 |
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고객 계좌별 운용, 관리 |
운용형태 |
단순 집합운용 (다수 고객 자금을 하나로 통합운용) |
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투자종목 실시간 확인, 고객 운용개입 가능 |
투자과정 |
투자종목 실시간 확인 불가, 운용개입 불가 |
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투자자의 Needs에 따른 맞춤형 투자 |
투자목적 |
펀드의 운용목적에 따른 투자 |
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제한이 적어 시장상황에 따른 탄력적 운용 가능 |
투자제한 사항 |
종목별 10%, 주식편입비율 60% 등의 제한 |
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소유권은 수탁회사 수익권은 고객이 보유 |
자산소유권 |
고객이 소유권보유 |
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평가금액에 비례한 관리비(Wrap Fee) |
수수료 |
판매수수료, 보수(운용,판매,수탁), 매매수수료, 환매수수료 존재 |
장점
√ 투자자의 Needs에 따른 맞춤형 자산운용
- 고객의 투자성향과 제약조건을 적극적으로 반영할 수 있습니다.
- 운용자산 구성과 편입은 고객님과 담당직원의 협의하에 결정하실 수 있습니다.
√ 일반펀드에서는 불가능한 사모펀드 기능이 가능합니다.
√ 고객님의 투자내용을 실시간으로 확인가능하십니다.
- 계좌잔고조회로 투자내용을 실시간으로 확인가능
√ 부분 인출이 가능합니다.
- 상품의 해지없이 현금자산은 당일 우선 인출이 가능하십니다.
√ 자산운용시 발생하는 위탁 매매수수료가 면제됩니다.
- 펀드 선취판매수수료 및 판매보수의 면제, 장내채권 매매수수료 면제 등 랩 수수료 이외의 수수료는 면제됩니다.